Adresse https://gelex.eu/eli/DK/regulation/lta/2002/340@2002-06-03/da

Indhold

1. Indledning
2. Underskrift 1
3. Bilag 1
4. Bilag 2

I bekendtgørelse nr. 635 af 1. juli 1996 om finansuddannelsen, som ændret ved bekendtgørelse nr. 859 af 26. november 1999, foretages følgende ændringer:

1. § 1 affattes således:

»§ 1. Det er uddannelsens formål, at eleven gennem undervisning og praktikuddannelse opnår kompetence indenfor finansuddannelsen.

2. § 3 affattes således:

»§ 3. Uddannelsen varer 4 år.

Stk. 2. Elever, der indleder uddannelsen på skole, begynder med en 2. skoleperiode på 76 uger. Den efterfølgende skoleundervisning veksler med praktikuddannelse, som angivet i stk. 3.

Stk. 3. Skoleundervisningen i valgfri specialefag kan henlægges til egnede virksomheder efter aftale mellem skolen og virksomhederne. Skoleundervisningen veksler med praktikuddannelse på følgende måder:

1) Praktikuddannelse kombineret med obligatoriske specialefag i 3. skoleperiode. Undervisningen gennemføres i fire perioder af samlet 5 ugers omfang.

2) Praktikuddannelse kombineret med valgfri specialefag i 4. skoleperiode. 4. skoleperiode indeholder valgfri specialefag, jf. § 11, stk. 2, med en samlet skoleundervisning svarende til mindst 3 og højest 5 ugers varighed efter elevens valg. Der er normalt skoleundervisning i perioder på mindre end hele uger.

3) Praktikuddannelse kombineret med 5. skoleperiode af en uges varighed anvendt til afsluttende fagprøve, jf. § 28.

Stk. 4. For elever, der indleder uddannelsen i en praktikvirksomhed , er den samlede skoleundervisning på 59 til 61 uger. Skoleundervisningen veksler med praktikuddannelsen på følgende måde til og med 5. skoleperiode. Herefter følges samme forløb, som beskrevet i stk. 3:

1) Praktikuddannelse.

2) 2. skoleperiode, 10 uger.

3) Praktikuddannelse.

4) 2. skoleperiode, 10 uger.

5) Praktikuddannelse

6) 2. skoleperiode, 10 uger.

7) Praktikuddannelse.

8) 2. skoleperiode, 8 uger.

9) Praktikuddannelse.

10) 3. skoleperiode, 4 uger.

11) Praktikuddannelse.

12) 4. skoleperiode, 4 uger.

13) Praktikuddannelse.

14) 5. skoleperiode, 4 uger.

15) Praktikuddannelse.

Stk. 5. For elever efter stk.4 tilrettelægger skolen undervisningen i samråd med det lokale uddannelsesudvalg under hensyntagen til det efterfølgende hovedforløbs indhold.

Stk. 6. For elever, der har gennemført 2. skoleperiode i generel kontoruddannelse, generel handelsuddannelse eller generel engroshandelsuddannelse, den tidligere sammenlagte 1. og 2. skoleperiode i erhvervsuddannelserne inden for handels- og kontorområdet eller 1. år af højere handelseksamen, varer uddannelsen 3 år inklusive en yderligere 38 ugers skoleperiode, der skal supplere den skoleundervisning, eleverne har gennemført, samt de dertil hørende skoleperioder afhængig af det hovedforløb som praktikaftalen omfatter, jf. stk. 3.

Stk. 7. For elever, der har gennemført en 2. skoleperiode på 76 uger i handelsuddannelsen med specialer, detailhandelsuddannelsen med specialer eller kontoruddannelsen med specialer, varer uddannelsen 2 år i en praktikvirksomhed med de dertil hørende skoleperioder. «.

3. § 4 affattes således:

»§ 4. For elever, der har bestået højere handelseksamen, højere teknisk eksamen, studentereksamen eller højere forberedelseseksamen, varer uddannelsen 2 år med de dertil hørende skoleperioder som uddannelsesaftalen omfatter, jf. § 3, stk. 3.

Stk. 2. Disse elever er fritaget for skoleundervisningen i 2. skoleperiode. «.

4. I § 5 ophæves stk.2-4.

5. § 11 affattes således:

»§ 11. Undervisningen omfatter specialefag, i det omfang og med de mål som det fremgår af bilag 3.

Stk. 2 . Eleven vælger valgfri specialefag i samarbejde med praktikvirksomheden. Valget af valgfri specialefag skal fremgå af elevens personlige uddannelsesplan. Valg eller omvalg af valgfri specialefag meddeles skriftligt til skolen inden 4 måneder efter påbegyndelse af praktikuddannelse efter grundforløbet.

Stk. 3. For de valgfri specialefag, der er niveaudelt, gælder, at fagene skal læses i rækkefølge, idet niveau 1 er laveste niveau.«.

6. § 16 affattes således:

»§ 16. Formålet med den praktiske del af uddannelsen er, at eleven efter endt elevtid selvstændigt kan betjene og rådgive den typiske kunde i alle almindeligt forekommende forretninger i praktikvirksomheden samt medvirke ved behandling af mere komplicerede kundeforhold. I denne sammenhæng skal eleven kunne benytte de teknologiske værktøjer og systemer, som anvendes i forbindelse med udførelse af de enkelte opgaver. Eleven skal deltage i de enkelte arbejdsfunktioner i løbet af praktiktiden, således at der sker en alsidig oplæring og opnås en grundlæggende forståelse af arbejdsopgaverne for at sikre en korrekt og sikker udførelse af arbejdet samt en professionel kundebetjening.

Stk. 2. Introduktion og tilrettelæggelse skal ske, således at elev og virksomhed får baggrund for at bedømme, om uddannelsesforholdet med udbytte kan fortsætte efter prøvetidens afslutning, jf. lov om erhvervsuddannelser

Stk. 3. Praktikuddannelsen tilrettelægges således, at skoleundervisningen og den praktiske uddannelse understøtter og supplerer hinanden. Virksomheden er forpligtet til i et samarbejde med eleven og i overensstemmelse med den for hovedforløbet gældende uddannelsesbog at udarbejde en uddannelsesplan, der beskriver hvorledes den praktiske uddannelse tilrettelægges. Uddannelsesplanen skal sikre, at eleven indføres i virksomhedens arbejds- og forretningsgange, regelgrundlag, teknologi, serviceydelser og rådgivningsområder i relation til forretningspolitikken. I uddannelsesplanen skal det fremgå hvorledes der foretages en løbende opfølgning på og registrering af elevens praktiske uddannelse. Uddannelsesforløbet drøftes med eleven efter hvert halve år af elevtiden, og det anses for hensigtsmæssigt, at der udpeges en fuldt uddannet medarbejder, der som elevvejleder har til opgave at følge og yde bistand til elevens praktiske uddannelse.

Stk. 4. Generelle arbejdsfunktioner. Eleven skal opnå færdighed i på korrekt måde at betjene virksomhedens kunder, både hvad angår telefon- IT-baseret og direkte kundebetjening. Eleven skal endvidere kunne anvende virksomhedens edb-systemer, herunder såvel interne som eksterne beslutningsstøttesystemer, inden for de områder, eleven i øvrigt arbejder med. Eleven skal desuden opnå færdighed i skriftlig kommunikation til virksomhedens kunder på et præcist og samtidig forståeligt og tilgængeligt sprog, samt opnå forståelse af informationsteknologiens betydning for service og effektivisering.

Stk. 5. Selvstændigt arbejde. I slutningen af elevtiden skal eleven selvstændigt - under anvendelse af de færdigheder, der er erhvervet i de obligatoriske og valgfri specialefag samt den praktiske oplæring i arbejdsområderne - kunne gennemføre ekspeditioner med og rådgivning af den typiske kunde i praktikvirksomheden.«.

7. § 17, 18 og 19 ophæves

8. § 22 stk. 1, 2 og 3 affattes således:

»§ 22. Ved uddannelsens afslutning udsteder det faglige udvalg et uddannelsesbevis til eleven som dokumentation for, at eleven har opnået kompetence inden for uddannelsen.

Stk. 2. Uddannelsesbeviset udstedes, når skolebeviset er udstedt, og afsluttende praktikerklæring er udstedt.

Stk. 3. Uddannelsesbeviset skal angive uddannelsens betegnelse samt henvise til skolebevis og praktikerklæring. «.

9. § 23 stk. 1 affattes således:

»§ 23. Når alle skoleperioder er gennemført, og eksamen efter § 27 og fagprøve efter § 28 er bestået, udsteder skolen et skolebevis til eleven. Skolen sender samtidig en kopi af skolebeviset til praktikvirksomheden og til Det faglige udvalg for Finanssektoren.«.

10. § 23 stk. 2 og 3 ophæves.

11. § 23 stk. 4, der bliver til stk. 2, affattes således:

»Stk. 2. Skolebeviset affattes i overensstemmelse med bekendtgørelse om eksamensordning på erhvervsskolerne m.v. og skal indeholde:

1) Oplysning om uddannelse.

2) Oplysning om de grundfag og områdefag, eleven har gennemført med angivelse af opnåede afsluttende karakterer.

3) Karakter(er) for eksamensprojekt(er).

4) Oplysning om de obligatoriske og valgfri specialefag, eleven har gennemført.

5) Karakter for eksamen efter de obligatorisk specialefag, jf. § 27.

6) Karakter for fagprøve, jf. § 28.

7) Oplysning om de valgfag, eleven har gennemført med angivelse af afsluttende karakterer.«.

12. § 24 stk. 5 ophæves.

13. § 27 affattes således:

»§ 27. Efter afslutning af 3. skoleperiode afholdes en samlet skriftlig prøve i de obligatoriske specialefag.

Stk. 2. Prøven er skriftlig og varer 4 timer.

Stk. 3. Alle trykte, håndskrevne og elektroniske hjælpemidler er tilladte. Det elektroniske udstyr skal være batteridrevet, lydløst og må ikke være tilkoblet noget net.

Stk. 4. Prøven er bestået, når mindst karakteren 6 er opnået.«.

14. § 28 affattes således:

§ 28. Inden for det sidste halve år af uddannelsen udarbejder hver elev en skriftlig projektrapport eller lignende, jf. bilag 7, der indgår i den afsluttende fagprøve. Projektet kan gennemføres individuelt eller som gruppearbejde.

Stk. 2. Skolen beslutter, hvornår prøven afholdes. Skolen tilrettelægger forløbet af prøven i samråd med det lokale uddannelsesudvalg.

Stk. 3. Prøven omfatter en mundtlig eksamination af den enkelte elev eller en gruppe af elever under medvirken af een censor. Censor skal have relevant erhvervserfaring og udpeges af skolen.

Stk. 4. Elevens præstation bedømmes med een karakter, der er udtryk for en samlet vurdering af projektet og den mundtlige præstation. Gennemføres projektarbejdet som et gruppearbejde, skal den enkeltes præstation bedømmes individuelt.

Stk. 5. Skolen skal orientere det lokale uddannelsesudvalg om resultatet af de gennemførte fagprøver.

15. § 29 affattes således:

»§ 29. Skolen skal tilbyde elever, som ikke består den afsluttende fagprøve, en ny eksamen, hvori indgår den tidligere udarbejdede projektrapport, jf. § 28, eventuelt efter supplerende praktikuddannelse eller skoleundervisning. Eleven kan kun deltage i eksamen 2 gange. Hvis særlige forhold taler for det, kan skolen tillade, at eleven deltager i yderligere en eksamen.«.

16. Bilag 3 af juli 1996 erstattes af vedlagte bilag 3 af maj 2002 .

Stk. 1. Bekendtgørelsen træder i kraft den 15. juli 2002.

Stk. 2. Elever, der på ikrafttrædelsestidspunktet er begyndt på specialefag i uddannelsen, gennemfører uddannelsen efter de hidtidige regler. Eleverne vil endvidere kunne vælge valgfri supplerende undervisning i hovedforløbet (påbygning), hvis de er begyndt på uddannelsen efter 1. januar 2001.

Stk. 3. Skolen fastsætter efter samråd med det lokale uddannelsesudvalg fornødne overgangsregler for elever, der på ikrafttrædelsestidspunktet er begyndt på uddannelsen.

Underskrift 1

Undervisningsministeriet, den 27. maj 2002 P.M.V. Ivan Sørensen Styrelseschef /Marianne Vørts

Bilag 1

Bilag 3

Maj 2002 Specialefag Bilaget omfatter mål og indhold for specialefag. Obligatoriske specialefag: 1) Rådgiveren i den finansielle sektor Undervisningen skal sikre, at eleven a) kan anvende relevante studieteknikmetoder, b) behersker forskellige arbejdsmetoder herunder projektdeltagelse, samarbejds- og gruppeprocesser, c) kan anvende metoder til intern information og kommunikation i virksomheden, herunder informationssøgning og d) kan anvende metoder til dialog med kunder ved betjening, salg og rådgivning. Vejledende uddannelsestid: 5 dage. 2) Kunden og de finansielle virksomheder Undervisningen skal sikre, at eleven a) kan fastlægge kundens profil i henhold til de kriterier, som virksomheden opererer med, b) kan foretage budgetlægning samt beregning af skat og rådighedsbeløb for privatkunder samt vurdere budgettets realisme på kort og længere sigt og c) kan agere inden for lovgivningens rammer for god kundebetjening, herunder markedsføringsloven og etiske regler for god kunderådgivning. Vejledende uddannelsestid: 6 dage. 3) Finansielle produkter Undervisningen skal sikre, at eleven kan sammenkæde kundeoplysninger og behovsvurdering med standardprodukterne inden for den finansielle sektor. Vejledende uddannelsestid: 6 dage. 4) Finansielle virksomheder Undervisningen skal sikre, at eleven kan inddrage forretningsmæssige aspekter i relationen til den enkelte kunde eller kundesegment kan placere virksomheden i den finansielle markedsstruktur og sætte sektorens ydelser i relation til den lovgivningsmæssige institutionelle opdeling i realkredit, pengeinstitut og forsikring. Vejledende uddannelsestid: 2 dage. 5) Samfundet og den finansielle sektor Undervisningen skal sikre, at eleven kan sætte den samfundsøkonomiske udvikling i relation til kundens situation og produktvalg. Vejledende uddannelsestid: 5 dage. Valgfri specialefag: 1) Finansiel fremskydning, niveau 1 Lån og kreditter Undervisningen skal sikre, at eleven kan gennemføre lånesagsbehandling for lån uden sikkerhedsstillelse og kreditvurdere kunden. Vejledende uddannelsestid: 3 dage. 2) Finansiel fremskydning, niveau 2 Sikkerhedsstillelse og specialprodukter Undervisningen skal sikre, at eleven kan medvirke ved gennemførelse af lånesager, hvori der indgår forskellige typer af sikkerhedsstillelse. Vejledende uddannelsestid: 2 dage. 3) Finansiel udskydelse, niveau 1 Indlån Undervisningen skal sikre, at eleven kan rådgive kunden om placering i virksomhedens forskellige indlånsprodukter og gennemføre forretningen. Vejledende uddannelsestid: 1 dag. 4) Finansiel udskydelse, niveau 1 - Pension I Undervisningen skal sikre, at eleven kan rådgive om og gennemføre salg af enkeltstående pensionsprodukter til en typisk kunde uden eksisterende pensionsdækning. Vejledende uddannelsestid: 2 dage. 5) Finansiel udskydelse, niveau 2 Pension II Undervisningen skal sikre, at eleven er i stand til at identificere behov hos en typisk kunde, der har eksisterende pensionsordning og tilbyde relevant kompletterende produktsammensætning. Vejledende uddannelssestid: 4 dage. 6) Finansiel udskydelse, niveau 3 Firma- og arbejdsmarkedspension

Undervisningen skal sikre, at eleven kan medvirke ved etablering og administration af firma- og arbejdsmarkedspensionsordninger gennem udførelse af delfunktioner ved indtrædelse, udtrædelse og ordningens etablering. Vejledende uddannelsestid: 4 dage. 7) Forsikring/person, niveau 1 Privatforsikringer grundlæggende personrisici Undervisningen skal sikre, at eleven kan identificere den typiske kundes risici for død, ulykke og uarbejdsdygtighed, afdække denne med de centrale standardprodukter og forklare kunden hovedindholdet i dækningerne og deres indbyrdes forskelligheder. Vejledende uddannelsestid: 3 dage. 8) Forsikring/person, niveau 2 Personrisici og sundhedsforsikring Undervisningen skal sikre, at eleven kan betjene den typiske privatkunde, således at der sikres sammenhæng mellem kundens samlede person risiko, og de tilbudte standardprodukter med hensyn taget til de grundlæggende offentlige ydelser og deres virkemåde og forklare kunden hovedindholdet i dækningerne og deres samspil. Endvidere vil eleven være i stand til at antage typiske forsikringer og behandle enkle skader. Vejledende uddannelsestid: 2 dage. 9) Forsikring/skade, niveau 1 Privatforsikringer skaderisici Undervisningen skal sikre, at eleven kan identificere den typiske kundes risici, afdække dem med standardprodukter og i denne forbindelse forklare kunden hovedindholdet i den tilbudte forsikringsdækning. Vejledende uddannelsestid 2 dage. 10) Forsikring/skade, niveau 2 Skade privat Undervisningen skal sikre, at eleven kan betjene den typiske privatkunde, således at der sikres sammenhæng mellem kundens samlede risiko, dennes livs situation og de tilbudte standardprodukter. Eleven vil være i stand til at kunne forklare produkternes dækningsområder og virkemåder og selvstændigt behandle ukomplicerede skader ved de produkter modulet behandler. Vejledende uddannelsestid: 5 dage. 11) Forsikring/skade, niveau 2 Erhvervsforsikring skadesrisici Undervisningen skal sikre, at eleven kan identificere den typiske mindre erhvervskundes erhvervsrisici, afdække dem med standardprodukter og i denne forbindelse forklare kunden hovedindholdet i den tilbudte forsikringsdækning. Vejledende uddannelsestid: 4 dage. 12) Forsikring/skade, niveau 3 Skade erhverv Undervisningen skal sikre, at eleven kan betjene den typiske, mindre erhvervskunde, således at der sikres sammenhæng mellem erhvervskundens samlede risiko og de tilbudte standardprodukter. Eleven vil være i stand til at redegøre for produkternes dækningsområder og virkemåde og selvstændigt behandle enkle og usammensatte skader inden for modulets emne-områder. Vejledende uddannelsestid: 5 dage. 13) Pleje af økonomi, niveau 1 - Placering I Undervisningen skal sikre, at eleven kan afdække kundens investeringsprofil og fremlægge løsningsforslag på enkle placeringsbehov. Vejledende uddannelsestid: 2 dage. 14) Pleje af økonomi, niveau 2 Placering II Undervisningen skal sikre, at eleven kan fremlægge løsningsforslag på sammensatte placeringsbehov. Vejledende uddannelsestid: 2 dage. 15) Betalingsformidling og valuta

Undervisningen skal sikre, at eleven kan rådgive privatkunden om valg af relevante betalingsformidlingsprodukter og gennemføre de valgte forretninger. Vejledende uddannelsestid: 2 dage. 16) Ejendom, niveau 1 Bolig og ejendom I Undervisningen skal sikre, at eleven kan redegøre over for kunden om sagsforløbet ved køb, salg eller opførelse af egen bolig og indhente relevante dokumenter fra kunden til brug for virksomhedens boligrådgivning. Vejledende uddannelsestid: 3 dage. 17) Ejendom, niveau 2 Bolig og ejendom II Undervisningen skal sikre, at eleven kan medvirke ved ekspedition af privatkunden i forretninger på boligområdet, og selvstændigt udføre enkle, almindeligt forekommende, arbejdsrutiner. Vejledende uddannelsestid: 3 dage. 18) Ejendom, niveau 3 Bolig og ejendom III Undervisningen skal sikre, at eleven kan rådgive privatkunden i almindeligt forekommende forretninger på boligområdet. Vejledende uddannelsestid: 4 dage. 19) Ejendom, niveau 4 Realkredit-erhverv Undervisningen skal sikre, at eleven kan rådgive kunden om ukomplicerede forretninger inden for specialsegmenter (erhverv, boligudlejning og landbrug). Vejledende uddannelsestid: 2 dage. 20) Pengeinstitutforretninger for mindre erhverv Undervisningen skal sikre, at eleven kan identificer typiske pengeinstitutprodukter til den mindre erhvervsvirksomhed og gennemføre enkle kundeekspeditioner. Vejledende uddannelsestid: 2 dage.

Bilag 2

Bilag 7 Maj 2002 Fagprøve Bilaget omfatter formål og rammer for fagprøven efter § 28. 1. Formål Fagprøven har til formål at evaluere elevens opnåede faglige, generelle og personlige kvalifikationer inden for det pågældende fagområde og at vise, at eleven er i stand til at anvende denne viden ved løsning af en given opgave. Sigtet med fagprøven er, at eleven skal kunne formulere en ide, fastsætte mål, planlægge og gennemføre en aktivitet inden for et afgrænset arbejdsområde på praktikstedet. Ved ideudvikling, planlægning og gennemførelse af aktiviteten skal eleven kunne inddrage teoretiske og praktiske forhold fra hele uddannelsen, herunder information af og samarbejde med andre i processen. Inden for de givne rammer skal eleven kunne forholde sig til helhed og sammenhænge og kunne fordybe sig i et mere afgrænset problemfelt af relevans for elevens uddannelse og arbejdsområde. Endelig skal eleven kunne evaluere egen indsats i forhold til de fastsatte mål. 2. Organisering af fagprøven Fagprøven gennemføres som et projekt, der forberedes i den næstsidste skoleperiode, hvor eleven udarbejder sin problemformulering i samarbejde med en lærer. Elevens praktikvirksomhed eller hvis projektet gennemføres som et gruppearbejde, elevernes praktikvirksomheder, inddrages i problemformuleringen, således at der er mulighed for støtte og bistand i virksomheden til det videre arbejde. I den efterfølgende praktikperiode skal eleven have mulighed for informationssøgning i virksomheden eller på anden måde inddrage konkret viden og information fra praktikvirksomheden i forbindelse med fagprøveprojektet. I den sidste skoleperiode i elevens uddannelse færdiggøres projektet omhandlende både praksisrelaterede og teoretiske overvejelser og resultater. I den sidste skoleperiode skal skolens lokaler og øvrige undervisningsudstyr inden for normal undervisningstid så vidt muligt være til rådighed for eleven. I den sidste skoleperiode har eleven krav på den vejledning som følger af de normale regler for undervisningens gennemførelse, og som på grundlag af bekendtgørelsen nærmere er beskrevet i skolens lokale undervisningsplan. 3. Opgavens omfang og aflevering Opgaven afleveres på den måde, som det er forudsat i problemformuleringen. Skolen fastsætter tidspunktet for afleveringen af opgaven således, at eksaminator og censor har mulighed for at sætte sig ind i opgavens problemstilling, inden den mundtlige eksamination finder sted. 4. Bedømmelse Bedømmelsen består af en helhedsvurdering af elevens generelle og faglige kvalifikationer på grundlag af den udarbejdede opgave og den samtale, der gennemføres med eleven ved den mundtlige eksamination.

Versioner

1. 2002-06-03 · til 2005-06-02